Tegucigalpa, Honduras.- Las medidas de política monetarias que el gobierno de Honduras ha adoptado bajo el acuerdo trianual con el Fondo Monetario Internacional (FMI) se han reflejado en los indicadores más importantes de la banca comercial.
El ajuste de 3% a 5.75% en la TPM (Tasa de Política Monetaria) aprobado por el Banco Central de Honduras (BCH) en dos tramos (3% a 4% y de 4% a 5.75%) ha impactado en las tasas de interés activas y pasivas y, por ende, en los préstamos y en los ahorros.
De agosto 2024 a marzo 2025, la tasa de interés sobre nuevas operaciones de depósito en la banca privada aumentó de 9.99% a 12.80% anual, en promedio, para cuentas en moneda nacional. El alza de la tasa pasiva fue de 2.81%.
Esa variación ha tenido un impacto positivo en el saldo de las cuentas de ahorro al crecer en 12,497.8 millones de lempiras en el primer trimestre de 2025 al pasar de L294,180.4 a L306,678.2 millones, de acuerdo con cifras de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS).
Ese resultado es mejor que el mostrado en el periodo enero-marzo de 2022 cuando el saldo de las cuentas de ahorro en la banca comercial de Honduras se incrementó de 277,206.7 a 280,205.5 millones de lempiras, equivalente a L2,998.8 millones más.
No obstante, el alza de la tasa pasiva no ha impactado en el crecimiento del número de cuentahabientes.
Ejemplo de lo anterior es que en el primer trimestre de 2024 la cifra de cuentas de ahorro aumentó de 8,897,868 a 9,070,257, equivalente a 172,389 cuentas más en tres meses. Sin embargo, los datos del periodo enero-marzo de 2025 denotan una desaceleración al acumular un crecimiento de 51,233 cuentas de ahorro al pasar de 9,771,380 a 9,822,613, de acuerdo con el informe estadístico de la CNBS.
“El aumento en la tasa de interés sobre depósitos se ha reflejado más en el saldo porque los cuentahabientes están recibiendo más ingresos por su dinero, pero no han motivado a aquellas personas a bancarizarse”, dijo un ejecutivo de un banco privado que opera en el Distrito Central.
